Lemonero spojuje síly s inovativním lídrem Tatra bankou.

Praha, březen 2026 – S nesmírnou radostí oznamujeme, že s Tatra bankou přinášímedesítkám tisíc SMBs možnost získat potřebný kapitál přesně ve chvíli, kdy hopotřebují. A navíc takovým způsobem, kde splácení kopíruje cashflow obchodníka.Segment malých a středních podniků se aktuálně nachází pod silným ekonomickýmtlakem. Kombinace rostoucích provozních nákladů, legislativních změn a potřebyneustálých investic do digitalizace klade extrémní nároky na řízení firemního cashflow.

Nově mohou podnikatelé Tatra banky využít Financování podle obratu. Jde o plně digitální řešení integrované přímo do bankovního ekosystému, které umožňuje firmám získat růstový kapitál na základě jejich reálných tržeb, a to bleskově přímo v klientské zóně nebo mobilní aplikaci. Jde o plně digitální řešení, které umožňuje vybraným firmám získat růstový kapitál na základě jejich reálných tržeb, a to rychle a pohodlně přímo z klientské zóny či prostřednictvím mobilní aplikace, kde celý proces začíná.

Bankovní stabilita ve spojení s technologickou inteligencí

Zatímco Tatra banka nabízí nejen robustní infrastrukturu a vysokou míru klientské důvěry, Lemonero navíc přináší agilitu a specializované know-how v oblasti pokročilé datové analýzy. Právě synergie těchto dvou přístupů umožňuje vytvářet nové formy financování, které reflektují reálné potřeby moderních podnikatelů, firem a e-shopů v digitální éře.

Tatra banka svou pozici inovačního lídra na slovenském trhu potvrzuje tím, že do svého ekosystému zapojuje špičková externí řešení. V rámci této strategické spolupráce Lemonero do partnerství vkládá svou unikátní AI lending platformu, která byla vyvinuta speciálně pro automatizované vyhodnocování rizik v segmentu SMB a e-commerce. Naše technologie umožňuje bance nabízet kapitál s efektivitou, která odpovídá standardům 21. století.

Proč je flexibilní financování pro e-commerce a SMB zásadní

Malé a střední podniky se často pohybují v prostředí, kde je úspěch závislý na rychlosti reakce na tržní příležitosti. Ať už jde o potřebu předzásobit se před hlavní sezónou, nebo o investice do marketingových kampaní, firmy narážejí na limity svého pracovního kapitálu. Tradiční formy úvěrů s fixní splátkou navíc mohou být v obdobích s přirozeným výkyvem tržeb přílišnou zátěží pro cash flow.

Právě zde nachází uplatnění model Revenue-Based Financing. Tento model umožňuje firmám přeměnit jejich budoucí tržby na okamžitý kapitál k dispozici, aniž by musely podstupovat složité schvalovací procesy. V rámci služby mohou podnikatelé získat financování až do výše 40 000 EUR. Klíčovou výhodou je, že splácení probíhá automaticky jako vybrané procento z tržeb realizovaných přes platební řešení banky. Tento systém zajišťuje, že splátky jsou vždy úměrné aktuálnímu obratu firmy a nezatěžují její provoz v méně aktivních měsících.

Jednoduchost, rychlost a automatizace v každém kroku

Zásadní předností našeho řešení je možnost financovat provozní potřeby bez ohledu na počet drobných transakcí. Celý proces je od počátku do konce plně digitální – od podání žádosti až po samotné připsání kapitálu na účet. Podnikatelé se tak vyhnou zdlouhavé administrativě a fyzickému papírování, které bývá u tradičních úvěrových produktů standardem. Klíčovým pilířem služby je transparentnost: klient přesně ví, jakou částku získá a jak bude probíhat automatické splácení, které je přímo navázáno na jeho budoucí tržby.‍

„Dnešní firmy vyžadují mnohem dynamičtější přístup než jen klasický investiční úvěr. Hledají řešení, která jim umožní plynule financovat běžný provoz a okamžitě reagovat na růstové příležitosti bez nutnosti ručení nebo složitého dokladování. Právě naše AI lending platforma začínající v mobilní aplikaci Tatra bank je ideálním příkladem synergie, kdy bankovní infrastruktura umožňuje fintechové technologii doručit maximální hodnotu koncovému zákazníkovi,“ vysvětluje Jan Laštůvka.

Jak financování funguje z pohledu klienta

Pro vybraní firemní klienty Tatra banky je služba dostupná přímo v digitálním ekosystému banky. Po přihlášení do své mobilní aplikace najde podnikatel možnost Financování podle obratu, kde získá okamžitý přehled o parametrech služby.

Pokud se klient rozhodne financování využít, nejprve udělí bance souhlas s poskytnutím svých údajů pro Lemonero a následně projde jednoduchým procesem aktivace. Díky technologickému propojení je klient přesměrován do zabezpečeného rozhraní platformy Lemonero, kde proběhne vyhodnocení žádosti naší platformou. Celý proces od generace digitální smlouvy až po stanovení úvěrového limitu trvá jen několik minut a nevyžaduje nahrávání žádných faktur ani účetních dokumentů – systém pracuje s daty, která již v bankovním ekosystému existují a banka je na základě souhlasu klienta poskytuje Lemoneru.

Následně si klient zvolí konkrétní částku (až do výše 40 000 EUR), kterou potřebuje pro svůj růst, a ta je mu okamžitě zaslána na účet v Tatra bance. Splácení je pak plně automatizované: probíhá formou zvoleného procenta z každé budoucí platby, kterou klient přijme přes svou platební bránu nebo POS terminál. Podnikatel má po celou dobu detailní přehled o čerpání a průběhu splácení přímo ve své mobilní aplikaci, a ještě podrobnější informace následně vidí v klientské zóně přímo v Lemoneru, přičemž systém automaticky hlídá, aby splátky odpovídaly aktuální výkonnosti firmy. V období nižších tržeb se splátka automaticky snižuje, což klientovi poskytuje ochranu jeho cash flow.

Budoucnost: Synergie, která definuje nový standard trhu

Strategická partnerství mezi bankovními institucemi a fintechy budou hrát klíčovou roli v tom, jakým způsobem budou firmy financovat svou expanzi. Tatra banka, jakožto inovační lídr slovenského trhu, v tomto směru udává tempo. Schopnost banky zpřístupnit klientům špičková externí řešení v podobě intuitivních digitálních služeb je přesně tím faktorem, který posouvá podnikatelské prostředí kupředu.

Spolupráce Tatra banky a Lemonera potvrzuje, že i technologicky náročné produkty, jako je automatizované Revenue-Based Financing, lze doručit jednoduše, transparentně a s maximálním důrazem na bezpečnost bankovního ekosystému. Lemonero se dlouhodobě specializuje na datově řízené financování pro e-commerce a segment SMB napříč Evropou. Od svého založení jsme podpořili tisíce firem v jejich růstu a díky naší unikátní AI lending platformě jsme se zařadili mezi nejvýznamnější hráče v regionu CEE a DACH. Naše technologie umožňuje bankám efektivně obsloužit trh, který byl pro tradiční modely dříve složitě uchopitelný.

O společnosti Lemonero

Lemonero je přední evropská AI lending platforma poskytující kapitál SMBs, která transformuje přístup k růstovému kapitálu pro malé a střední podniky. Díky pokročilým algoritmům a umělé inteligenci dokáže v reálném čase posoudit bonitu firem a nabídnout jim flexibilní financování navázané na jejich tržby.

Jako klíčový technologický partner (Embedded Lending Enabler) spolupracuje Lemonero s největšími bankovními skupinami a e-commerce platformami v regionu. Společnost byla oceněna v prestižních žebříčcích jako lídr v oblasti finančních inovací a její model Revenue-Based Financing nastavuje nový standard dostupnosti kapitálu v digitální éře. Lemonero pokračuje v expanzi na evropský trh s vizí, že financování má být přirozenou a dostupnou součástí každého podnikatelského ekosystému.